Narasumber: Albertus Wiroyo, Presiden Direktur Sun Life Indonesia
Warisan tidak selalu berbentuk aset. Pendidikan, nilai keluarga, pengalaman hidup, dan kesempatan untuk mandiri dapat menjadi legacy yang membentuk pilihan generasi berikutnya jauh setelah kekayaan diteruskan.
Ketika mendengar kata warisan, banyak orang langsung membayangkan rumah, tanah, tabungan, investasi, atau bisnis keluarga. Semua itu penting. Namun, warisan juga dapat hadir dalam bentuk yang tidak tercatat di atas kertas: kesempatan untuk belajar, nilai yang menjadi pegangan, cerita keluarga, dan rasa percaya diri untuk membangun masa depan sendiri.
Hal itu tercermin dalam temuan Indonesia dari Studi Sun Life Asia 2026, Meneruskan Warisan: Ketika Warisan Lebih dari Sekadar Kekayaan. Di antara 506 responden Indonesia, kesempatan pendidikan dan kekayaan sama-sama masuk dalam tiga prioritas legacy teratas bagi 65% responden, disusul tradisi keluarga sebesar 47%.
Angka tersebut memperlihatkan bahwa masyarakat tidak hanya memikirkan apa yang kelak diterima generasi berikutnya, tetapi juga bekal yang membantu mereka bertumbuh dan mengambil keputusan.
1. Cara memandang uang. Lebih dari sekadar mengetahui jumlah aset keluarga, generasi berikutnya perlu memahami prinsip di balik pengelolaannya: bagaimana uang diperoleh, digunakan secara bertanggung jawab, dikembangkan, dan dibagikan. Cara pandang inilah yang kelak memengaruhi keputusan mereka ketika menerima tanggung jawab yang lebih besar.
2. Kesempatan untuk belajar dan berkembang. Pendidikan dapat menjadi warisan yang manfaatnya dirasakan bahkan sebelum aset berpindah tangan. Dalam studi 2026, 65% responden Indonesia menempatkan kesempatan pendidikan dalam tiga prioritas utama warisan. Di antara mereka yang berencana mewariskan kekayaan, 61% ingin menggunakannya untuk membiayai Pendidikan, mulai dari sekolah hingga pengembangan keterampilan yang membuka lebih banyak pilihan hidup.
3. Nilai yang menjaga identitas keluarga. Kejujuran, kerja keras, kemandirian, kepedulian, dan tanggung jawab memang tidak tercatat dalam neraca keluarga. Namun, nilai-nilai inilah yang membentuk cara kekayaan digunakan. Keluarga dapat memulainya dengan satu pertanyaan: hal apa yang ingin tetap menjadi ciri keluarga ketika generasi berganti?
4. Cerita dan pelajaran hidup. Kisah tentang membangun karier, melewati masa sulit, kegagalan bisnis, atau keputusan finansial yang kurang tepat dapat menjadi panduan bagi generasi berikutnya. Percakapan, catatan keluarga, atau surat untuk anak membantu meneruskan konteks dan pengalaman di balik kekayaan, bukan hanya hasil akhirnya.
5. Ruang untuk membangun masa depan sendiri. Legacy yang bermakna bukan hanya memberi, tetapi juga membuka peluang untuk mandiri. Dalam studi tersebut, 74% responden Indonesia yang berencana mewariskan kekayaan menyatakan ingin asetnya diinvestasikan untuk pertumbuhan jangka panjang. Agar tujuan itu tetap relevan, keputusan investasi dan perlindungan perlu disesuaikan dengan kebutuhan, kemampuan finansial, dan profil risiko keluarga.
Karena itu, membangun legacy tidak perlu menunggu keluarga memiliki kekayaan besar. Aset dapat berpindah tangan, tetapi cara memandang uang, nilai yang dijaga, pengalaman yang dibagikan, dan kesempatan yang dibuka akan membentuk identitas keluarga dari satu generasi ke generasi berikutnya.
Catatan metodologi: Studi Sun Life Asia 2026 Meneruskan Warisan: Ketika Warisan Lebih dari Sekadar Kekayaan melibatkan 506 responden di Indonesia. Beberapa temuan menggunakan basis responden tertentu sebagaimana dijelaskan dalam metodologi studi.
Disclaimer: Artikel ini disusun untuk tujuan edukasi dan informasi umum, bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, hukum, atau perpajakan. Setiap keputusan perlu disesuaikan dengan kebutuhan, kondisi finansial, profil risiko, serta ketentuan yang berlaku. Manfaat produk asuransi, apabila disebutkan, mengikuti syarat dan ketentuan polis.
Tentang Sun Life
Sun Life merupakan perusahaan penyedia layanan jasa keuangan internasional terkemuka yang menyediakan solusi pengelolaan aset, pengelolaan kekayaan, asuransi, dan kesehatan bagi nasabah individu maupun institusi. Sun Life beroperasi di sejumlah pasar di seluruh dunia, termasuk Kanada, Amerika Serikat, Inggris, Irlandia, Hong Kong, Filipina, Jepang, Indonesia, India, Tiongkok, Australia, Singapura, Vietnam, Malaysia, dan Bermuda. Hingga 30 Juni 2026, Sun Life memiliki total aset kelolaan sebesar CAD 1,70 triliun.
Untuk informasi lebih lanjut, silakan kunjungi www.sunlife.com. Sun Life Financial Inc. diperdagangkan di bursa saham Toronto (TSX), New York (NYSE), dan Filipina (PSE), dengan kode saham SLF.
Catatan untuk editor: Seluruh angka disajikan dalam dolar Kanada.
Tentang Sun Life Indonesia
Sun Life Indonesia merupakan anak perusahaan Sun Life Financial. Sun Life Indonesia menawarkan beragam produk perlindungan dan pengelolaan kekayaan, mulai dari asuransi jiwa, asuransi pendidikan, asuransi kesehatan, hingga perencanaan pensiun. Sun Life Indonesia bermitra dengan berbagai lembaga keuangan nasional dan internasional terkemuka untuk menjalankan strategi distribusi melalui berbagai jalur serta memperluas akses masyarakat terhadap solusi asuransi.
Hingga 30 Juni 2026, distribusi keagenan konvensional dan syariah Sun Life Indonesia didukung oleh lebih dari 1.141 tenaga pemasar serta 27 Kantor Pemasaran Mandiri Konvensional dan 7 Kantor Pemasaran Mandiri Syariah yang tersebar di seluruh Indonesia. Selain itu, jalur distribusi bancassurance didukung oleh 658 Insurance Advisor.
Hingga 30 Juni 2026, tingkat Risk Based Capital (RBC) Sun Life Indonesia adalah 566% (konvensional) dan RBC Syariah Sun Life Indonesia sebesar 237%, memenuhi persyaratan minimum pemerintah, yaitu 120% dengan total aset Sun Life Indonesia sebesar Rp21,14 triliun.
Sun Life Indonesia telah memenangkan berbagai penghargaan bergengsi pada tahun 2025-2026 sebagai berikut:
1. Best Unitlink Awards 2025:
● Money Market USD 3 Years - Unitlink SLFI Money Market Fund
● Equity USD 3 Years - Unitlink Global Yield Equity Fund
2. Indonesia Best Shariah Business Unit of Life Insurance 2025: Sharia Business Unit of Life Insurance with
Community Needs Fulfillment through Shariah Product Collaborations.
3. Unitlink Award 2025 Media Asuransi:
● Money Market USD - Ranked #1 Unitlink SLFI Money Market Fund
● Income Fund USD - Ranked #2 Unitlink High Yield Income Fund
● Money Market Shariah - Ranked #4 Unitlink Salam Pasar Uang
4. Indonesia Digital Innovation Awards 2025: The Most Innovative Digitalization of Life Insurance 2025 for
Implementing Digital Transformation to Provide Practical and Integrated Services.
5. Indonesia CSR Awards 2025: The Best Corporate Social Responsibility Award 2025 for Fostering Future
Generations Through Health and Empowerment Programs
6. Best Insurance Awards 2025: Best Insurance 2025 in the category of Excellent in Bancassurance Management
7. Indonesia Excellence Good Corporate Governance Awards 2025: Indonesia Excellence Good Corporate
Governance Ethics in Improving Performance, Customer Confidence, and Management Integrity through
Ethical Governance, (Category: Life Insurance)
8. Insurance Market Leaders Award 2025 :
•Life Insurance Joint Venture Market Leaders 2025 Media Asuransi
•Sharia Life Insurance Market Leaders 2025 Media Asuransi
9. Indonesia Best Life Insurance 2025 : Innovative Financial Products through Strategic Collaborations
(Category : Life Insurance, Total Assets 10–25T)
10. Indonesia's Best Corporate Sustainability Initiative 2025 (Editor Assessment) for the category of Employee
Volunteering Hoops+Health Program.
11. Indonesia CEO Excellence 2025 for Expanding Inclusion with Affordable Protection Options for Diverse
Communities (Category : Life Insurance )
12. Indonesia Customer Experience Champions 2025 CX Customer Experience Champion 2025 (Predicate:
Good)- SWA Magazine
13. Best Insurance 2026 (Category: Life Insurance with Assets IDR 10 Trillion – IDR 25 Trillion) – Investortrust
Best Insurance Awards 2026.
Kategori : News
Editor : ARS
Posting Komentar